花旗銀行分析客戶大數據 推出「資」己知彼錦囊解構理財密碼



年輕投資客戶投資近6成資產 千萬富翁及百萬富翁客戶投資近8-9成資產

香港 - Media OutReach - 2022年11月14日 - 花旗銀行透過分析龐大的客戶群數據,推出一系列「資」己知彼錦囊,涵蓋基金、股票、債券、外匯及支付範疇,為客戶解構理財密碼。花旗銀行率先推出的「基金篇」,就著今年上半年的客戶數據作分析,重點如下﹕

  1. 根據花旗數據,年輕投資者(1)投放近6成資產於投資及外匯,除了投資股票外,更涉足基金及債券。
  2. 花旗年輕投資者(1)於今年上半年從多元化投資獲得正回報的比例為51%,比透過單一投資獲得正回報的31%客戶明顯較高。
  3. 千萬富翁及百萬富翁客戶(2)於逆市中仍活躍於投資,當中千萬富翁及百萬富翁分別投放近9成及近8成資產於投資及外匯,而股票及基金在兩者的投資組合中同樣佔比最大。
  4. 高資產淨值投資客戶(2)在今年上半年投資於基金的總額中,平衡型基金和股票基金佔比最多,分別超過3成。


打破年輕人不懂投資的錯誤觀念

有別於部份人對年輕人未懂投資的刻板印象,花旗銀行的數據顯示年輕投資者(1)近6成資產用於投資。在他們的投資組合當中,68%資產投放於股票,17%為外匯,亦有9%為基金,3%為債券。而多元化的分散投資亦為他們帶來較理想的回報。在今年上半年經濟下行的投資環境,年輕投資者從多元化投資獲得正回報的比例為51%,比透過單一投資獲得正回報的31%客戶明顯較高。

高資產淨值客戶「穩中求富」的理財之道

傳統認為逆市中應採取「現金為王」的理財模式,但數據顯示不論千萬富翁還是百萬富翁客戶(2),他們於逆市中仍熱衷於投資,希望能夠「穩中求富」。根據今年上半年數據,千萬富翁投放86%資產於外匯及投資產品,只持有14%現金;百萬富翁則投放76%資產於外匯及投資產品,只持有24%現金。而在千萬富翁和百萬富翁的投資組合中,股票投資佔比最多,分別佔29%及44%,緊隨其後為基金,分別各自佔22%。花旗的高資產淨值客戶(2)亦有透過基金實現多元化投資,他們在今年上半年投資於基金的總額中,平衡型基金和股票基金各佔35%和31%,而投資於投資級別債券基金和高息債券基金則分別佔23%和10%。

花旗銀行作為客戶的重要理財夥伴,希望可藉著大數據的分析及歸納,透過手機銀行平台與客戶分享研究結果,為他們帶來全方位財富管理的啓示。

註﹕

  1. 花旗年輕投資者定義為18-25歲的Citibanking、Citi Priority及Citi Plus客戶。
  2. 是次調查涵蓋Citigold及花旗私人客戶,當中千萬富翁定義為平均淨資產總值達千萬港元的客戶,百萬富翁定義為平均淨資產總值達百萬港元但少於千萬港元的客戶,而花旗高資產淨值客戶則定義為花旗私人客戶。
  3. 以上數據來自花旗於2022年1月至6月收集的客戶數據。

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SOURCE:

Citibank

CATEGORY:

Business

 
PUBLISHED ON:

14 Nov 2022

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